欢迎阅读金融机构风险自查报告（精选4篇），内容由多美网整理，希望对大家有所帮助。
金融机构风险自查报告 篇1
一、金融统计数据的真实性情况
通过对xx年末和xx年一、二季度末上报县人民银行（及市农金体改办）科目统计数据的自己检查，认为上报数据真实完整。没有发现下列统计违法行为。
1、未虚报、瞒报、伪造、篡改金融统计资料，更没有违反统计法规和工作程序编造统计数据的行为。
2、统计数据与原始统计记录，统计台账、统计报表以及与统计有关的其他资料核对基本一至，数据差异不大。
3、未利用常规的业务操作虚增，虚减原始统计记录或与统计有关的其他原始资料行为。
4、未强迫或授意基层信用社和基层社统计人员在统计数据上弄虚作假。
二、统计法规和统计制度的贯彻情况。
1、认真贯彻《统计法》、《金融规定》等法律、法规。
2、贯彻执行中国人民银行制定的金融统计制度及有关管理办法，并接受人民银行的监督、检查。
3、及时收集、汇总、编制、管理本系统金融统计数据和报表。
4、依法向人民银行报送统计数据、报表、统计资料。
5、按时、按质、按量完成人民银行布置的各项统计调查工作。
三、统计工作管理情况
1、统计岗位设置及人员配备情况。
联社金融统计工作主要由计划信贷股负责，计划信贷股配备专职统计员一名，各基层信用社的统计工作基本上是由信用社主办会计、内勤主任或信贷会计兼任，未配专职统计人员。
2、统计人员的业务培训状况。
联社对统计人员的业务培训一般是利用举办会计，信贷培训班时，对统计人员进行业务知识培训，今年统计局要求统计人员必须持证上岗，联社以县统计局关于开展统计普法、统计执法培训工作为契机，组织全县基层信用社统计人员学习了《统计法》、《统计法实施细则》、《安徽省统计管理监督条例》及相关法律、法规，并进行了统一考试，使他们进一步增强了统计意识，提高了统计人员素质，对统计工作的开展起到了积极作用。
3、日常报表操作情况
联社向县人民银行报送的报表主要有：现金统计项目月报表（表号905）、各项贷款累放、累放统计月报表（表号604）信贷资产统计月报表（903表）、信贷资产统计季报表（611表）；其中604表、903表是根据联社业务状况全辖汇总表来统计的，905现金项目月报表是每月由各基层社上报数据汇总而来的`，611季报表是每季由各基层社，上报数据汇总而来。由于季报表中的贷款投向分类比较细化，与会计科目分类很不一至，而基层社上报数据又不准确，所以贷款投向数据在统计时存在一些估报现象。
四、存在的问题及整改措施
（一）存在的问题：
1、未建立相应的统计操作规程。
2、未建立农村信用社的金融统计制度，使得统计人员职责不明确。由于统计人员大都是会计兼职，在统计上报工作中遇到不属于自身职责范围内的情况，就存在一些估报、漏报、迟报等有违统计法规的现象。
3、农村信用社的许多统计数据仍处于手工操作状态，工作效率不高。
（二）针对以上统计工作中存在的问题提出如下整改措施。
1、尽快建立相应的统计操作规程。
2、建立完善农村信用社的统计制度，加强法律建设，提高认识，明确职责，依法统计，确保各项统计数据的真实、准确和完整。
3、加快农村信用社统计电子步伐，使他们尽快改变手工统计的落后状况，逐步提高统计工作效率，以适应金融统计发展的需要。
金融机构风险自查报告 篇2
20xx年，我市认真开展互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作，现将工作开展情况总结如下:
一、工作开展情况
(一)领导重视，积极部署
成立了由市长任组长的P2P网络借贷风险应对领导小组，切实加强P2P网络借贷风险应对工作的组织领导。并制定了《XX市深入开展互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作方案》，对辖区内互联网金融(P2P网络借贷)风险专项整治工作进行了全面安排部署，细化工作任务，明确工作时限。
(二)密切配合，排查清理
一是由市金融办牵头，会同XX市公安局、市场监管局集中开展对投资、管理类公司进行非法集资风险排查活动。发现我市有38家涉及类登记在册的公司无法查找联系。有2家公司正在经营，其中合肥市天恒资产管理有限公司XX分公司，主要为他人提供中介信用贷款服务;XX天睿投资管理中心(有限合伙)作为我市浩淼科技股份公司员工内部持股平台，持有浩淼科技股份公司投资人385万股，占股份总数的5.81%，不从事其他经营业务。
二是组织市金融办、市公安局、市场监管局对XX市各类交易场所开展现场风险排查工作。经排查，XX市共注册有13家含有“交易”字样的`企业，其中10家二手车交易公司、2家船舶交易中心、1家二手摩托车交易中心，到目前为止，未发现这些企业存在涉嫌非法集资行为。
三是开展“套路贷”现场检查。对XX市富民小额贷款公司进行了“套路贷”现场检查，通过现场查阅资料、约谈公司相关负责人等方式对该公司是否参与“套路贷”检查，未发现XX市富民小额贷款公司有参与 “套路贷”行为，也未接到涉及我市“套路贷”机构相关警情。
四是开展互联网金融专项联合排查。成立由市政府金融办、市场监督局、市公安局组成的专项联合检查组，对涉及我市的XX市百事通投资咨询服务有限公司、XX市平海金融信息服务有限公司、XX融胜投资管理有限公司等3家公司进行了现场检查。经现场查看，在注册登记的营业场所无该3家公司，无法取得联系。根据省企业信用信息公示系统查看:XX市百事通投资咨询服务有限公司、XX市平海金融信息服务有限公司先后被XX市市场监管局列入经营特别名录。XX融胜投资管理有限公司重新变更了企业名称和经营范围，为“XX市融胜生物科技有限公司”，名称和经营范围不再含有投资类字样。
五是开展P2P网络借贷机构合规检查。经市金融办会同市公安局共同排查，目前我市没有注册在辖内的P2P网络借贷机构。
(三)加强协查，严厉打击
今年以来，互联网理财平台纷纷出现兑付困难，“善心会”、“财富星球”、“晋商贷”、“懒人网络科技有限公司”、“广州大象健康科技有限公司”、“江苏八旗健康集团管理有限公司”等先后案发，XX市公安局共协查非法吸收公众存款案80起，集资诈骗案8起，非法集资5起，非法经营1起，涉及我市人员3500余人，涉案金额4500余万元。这些案件往往追赃困难，市公安局在做好调查取证的同时，坚持属地管理的原则，积极做好稳控工作。
二、存在的问题
(一)互联网金融(P2P网贷)风险，具有隐蔽性，不易发现，不易掌握。参与人只有在借贷平台资金链断裂或平台跑路，才向公安机关举报。
(二)防范和打击互联网金融(P2P网贷)风险，缺乏专业人才，缺乏对风险防范的提前识别能力。
三、下一步工作安排
下一步我市将贯彻落实本次会议精神，严格按相关文件要求持续开展互联网金融(P2P网贷)风险专项整治工作，坚决守住不发生互联网金融风险的底线。
(一)加大排查打击力度
要求防范金融风险领导小组各成员单位，要沟通协调，互通行政信息和有关情况，加大打击互联网金融违法行为力度，对违法违规市场主体联合惩戒，形成整治工作合力。
(二)压实工作责任
落实属地管理职责，在做好打击非法集资的同时，按照“谁审批、谁监管，谁主管、谁负责”原则，压实主(监)管部门的主(监)管责任，由市处置非法集资工作领导小组各成员单位就各自领域风险情况进行严格监控，做好监测预警和风险排查，做到及早发现，及早处理，从源头上控制风险。
(三)加大宣传教育力度
进一步加强防范金融风险的宣传，特别是防范互联网金融(P2P网贷)风险的宣传，以身边事教育身边人，增强社会公众的法律意识和金融风险防范能力，引导群众自觉抵制和远离高投资高回报诱惑，营造良好的社会环境。
(四)加强专业人才培训
建议加强互联网金融(P2P网贷)风险防范和打击方面专业业务培训，提升执法人员综合业务素质，提高执法人员互联网金融(P2P网贷)风险识别和处置能力。
金融机构风险自查报告 篇3
为持续加强清廉金融文化建设，深植中国工商银行“公开透明公私分明自律律他勤廉并重”十六字廉洁文化理念，中国工商银行东莞分行主动作为，精细部署，牢牢织密“四张网”，在全辖掀起“廉洁”文化建设新高潮，清廉金融文化建设活动取得显著成效。
坚守“主阵地”，织密主体责任网
工商银行东莞分行进一步明确落实党风廉政建设主体责任，深入推进清廉金融文化建设。
一是迅速响应东莞市银保监局及省行的相关部署安排，成立以党委书记为组长，纪委办公室、党委办公室为成员的活动领导小组，负责统筹推进全辖清廉金融文化建设工作。活动领导小组研究制定《东莞分行清廉金融文化建设活动方案》，明确活动开展的具体时间、形式、内容和主要责任人，确保活动有力有效有序推进。
二是明确分行党委全面从严治党主体责任清单，坚持严字当头、实字托底，紧密围绕党风廉政建设，驰而不息纠治“四风”问题，重点检查领导干部廉洁自律和重点领域风险防控情况。如严管实抓节日期间公务接待、公车使用，发出“厉行节约、勤俭办行”倡议，层层传导压实从严治党从严治行责任压力，确保人人讲廉洁、人人守廉洁。
三是不断强化政治监督，严抓“关键少数”，以管好“关键少数”带动管好“绝大多数”，以涵养党风带动改进行风，确保干部员工实干肯干，有力有为，持续保持风清气正的干事创业氛围和良好政治生态。
常打“免疫针”，织密思想防线网
深入推进常态化学习教育、警示教育，全力筑牢全辖员工思想上拒腐防变的堤坝。
一是深化学习教育，多形式广覆盖开展廉洁培训教育，树牢员工廉洁从业意识。其一，要求全辖57个党支部组织开展支部委员带头讲“廉洁”党课活动，充分发挥干部员工“头雁效应”，引领廉洁风尚；其二，组织针对信贷人员、客户经理等“关键岗位”开展“廉洁”专题培训考试，以学促思，以考促干，增强廉洁意识；其三，组织员工参观廉政教育基地，接受“廉洁”文化洗礼。
二是落实“逢提必谈”“逢进必讲”，严抓“关键少数”任前廉洁谈话，抓后备干部开展廉政党课，抓新员工入行“廉洁从业第一课”教育，引导全辖干部员工牢固树立廉洁从业意识，培育提升职业道德操守。
三是加强警示教育，开展“违规放贷”廉洁警示教育、邀请东莞市第二检察院到我行开展“廉洁”专题警示教育活动等，警醒干部员工严格落实“两个从严”，巩固好廉政建设心理防线；做好节假日期间廉洁风险提示，要求员工筑牢廉洁意识，守住规矩红线。
凝聚“正能量”，织密宣传教育网
坚持宣教并举落实到位，激发全员参与热情，在全辖涵养“清风养正气，廉洁促发展”清廉金融意识。
一是积极参与东莞银保监局及省行“清廉金融文化杯”系列活动，以赛促学，层层宣导，不断激发员工活动参与热情，深化员工廉洁从业意识。其一，演讲比赛尽展风采，分行参赛选手以“浇灌廉洁之花堂堂正正做人”为主题，喜获“清廉金融杯”演讲总决赛冠军；其二，激烈角逐，分行篮球健将戮力同心勇夺“清廉金融杯”篮球总决赛亚军；其三，主题文化作品比赛，分行书法，摄影、微电影等作品多点开花，荣获省行一等奖、东莞银保监三等奖等好成绩。
二是在辖内开组织展“敬廉崇洁”主题作品比赛、“行家携手，共建清廉和谐新风尚”活动、“弘扬清廉文化建设廉洁金融”猜灯谜游园等活动，通过主题比赛、签署“助廉信”、“党风廉政”进团会、寓教于乐等形式，进一步在全辖掀起清廉金融文化建设宣传高潮，引导员工做清正廉洁的表率。
三是落实“四个一”文化教育活动，即举办一次清廉文化故事会、阅读一本清廉文化书籍、体验一处清廉文化场所、打造一个清廉文化空间。目前，分行已为全辖各党支部购买《让家庭远离腐败》《廉洁齐家》等廉洁教育书籍，并要求辖内各党支部积极组织开展清廉金融读书会、故事会等活动；同时，分行还积极打造内部融e联“莞邑廉风”廉洁“云空间”，并稳步推进在全行34家支行打造“微清廉文化空间”，将廉洁文化场景化、具象化，进一步推动廉洁文化入脑入心。
四是开设清廉金融从业专题宣教课，积极推动清廉金融文化进高校，向社会延伸，切实将清廉金融理念植入未来的金融从业人员，不断增强清廉金融文化的影响力和覆盖面。
尽展风采，组织开展、参与“却金杯”“清廉金融杯”廉洁专题演讲比赛，以赛促学，讴歌身边廉洁典范、廉洁故事，促“廉洁”遍地开花，阵阵清风徐来。
“清廉在德、廉洁在志”，积极参与“清廉金融杯”篮球比赛，以良好竞技状态和优良作风展工行之青春活力，扬金融清廉之风。
组织开展“敬廉崇洁”主题作品比赛，充分调动全员积极性、主观能动性，弘扬“廉洁”主旋律，传播正能量，充彰显东莞分行“最美姿态”。
组织全行开展“行家携手，共建清廉和谐新风尚”活动，推进清廉金融文化建设向基层、向家庭延伸，实现“以行风带家风”，共创清廉和谐社会。
举办“弘扬清廉文化建设廉洁金融”猜灯谜游园活动，在丰富员工业余生活、营造浓厚节日氛围的同时，让员工接受廉洁文化的熏陶。
送《以案说廉》《让家庭远离腐败》《廉洁齐家》等清廉金融文化书籍下基层，促基层巩固好廉洁心理防线。
组织基层单位积极开展清廉文化读书会活动，通过读原著、学原文、悟原理，接受廉洁文化洗礼。
深入基层网点开展“清廉金融文化主题晨会”，督促基层员工守清廉底线，做合规标兵。
为全辖支行网点打造清廉金融文化空间，将“却金文化”具象化、场景化，确保廉洁文化深入基层、扎根基层。
“廉洁之风遇世清，阵阵吹入学子心”，推动清廉金融文化进高校，凝聚各界力量共建清正和谐社会。
筑牢“防火墙”，织密执纪监督网
全方位紧抓监督执纪，系好全辖清正廉洁“安全带”。
一是坚持抓早抓小，充分运用监督执纪“第一种形态”，通过谈话提醒、约谈函询、批评教育等方式，及时处置党员干部存在的.苗头性、倾向性问题，防范不良行为发生。
二是坚持自查自纠，通过开展20xx年巡察整改“回头看”自查工作、“厉行节约、勤俭办行”专项监督工作等，找准日常工作风险点、薄弱环节，立行立改，务实作风。
三是加强廉政建设考核，在支行考核通报中设立党风廉政建设通报栏目，定期对支行党风廉政建设推进情况进行监督指导，要求全辖各单位稳步推进党风廉政建设工作，主动接受监督，常洗“阳光浴”，常听“批评语”，常敲“廉政钟”，切实做到“心有所畏，心中有戒，常省吾身”，不断涵养风清气正的政治生态。
开展廉政谈话，要求干部员工严于律己，率先垂范，做好表率，带好队伍，引领全辖员工树牢纪律“红线”意识，落实中央“八项规定”。
开展食堂用餐、公务/商务接待等监督检查，及时跟进厉行节约落实情况，以点带面提效，引领全辖落实厉行节约、勤俭办行，为基层减负、提升办公效率、进一步加强廉政建设，实现以清廉金融之风促全辖经营发展。
综上，东莞分行以全面开展“清廉金融文化建设活动”为契机，有效推动了清廉金融文化在分行全面落地，员工廉洁意识进一步增强，深入培育了风清气正的政治生态，切实为分行党建和经营相融互促提供了坚实保障。后续，东莞分行将进一步压实主体责任，纵深推进清廉金融文化建设，一体推进“不敢腐、不能腐、不想腐”体制机制构建。
金融机构风险自查报告 篇4
根据银监办相关文件精神，我社认真组织全体员工进行了员工贷款、参与民间融资以及经商办企情况的排查工作，作为一名信合员工，我认真学习三项排查工作的精神，切实进行履职本次自查工作，现将本人具体排查内容汇报如下：
1、内部员工贷款方面。
作为一名信合员工，目前本人在xx县农村信用社和辖区内其他金融机构有贷款余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。
经查证，本人xx（亲属）在xx社贷有余额x万元，具体情况为：20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，20xx年x月x日—20xx年x月x日x万，无违约记录，信用优良，主要用途为xx。
2、参与民间融资方面。
经过自查，本人不存在如下六种违规融资现象：一是不存在以获取高利为目的，以自有资金或向银行、亲朋好友、企业、自然人进行借款用于投资、放贷的现象；二是不存在以农村信用社的名义组织，或介绍、担任等形式帮助他人高息融资的`现象；三是不存在以客户或本人的账户为他人过渡资金的现象；四是不存在他人高息融资提供办公场所或开展宣传活动的现象；五是不存在以各种形式参加非常集资的现象；六是不存在自办或参与经营典当行、小额贷款公司、提供公司等机构的现象。
3、内部员工经商办企业方面。
经严格自查，本人不存在参与经商办企业，不存在入股工商企业、在企业兼职、直接开公司参与经商活动等现象。
以上三方面为本人在三项排查工作中的自查情况，本着勤奋、忠诚、严谨、开拓的企业文化要求，认真践行一名合格员工行为，防范化解各项风险隐患，切实做好各项履职工作。